Как отправить денежный перевод за границу

Сегодня вы можете ознакомиться со статьей на тему: "Как отправить денежный перевод за границу" с комментариями профессионалов и списком дополнительных источников. Если возникнут вопросы, то задавайте их нашему дежурному юристу.

Как через Сбербанк перевести деньги за границу с карты на карту?

Обычно, клиенты не знают, как перевести деньги за границу физическому лицу через Сбербанк какие документы для этого могут потребоваться и какие нюансы следует учитывать при обращении за данной услугой. Фактически, никаких значительных отличий от платежей по внутри РФ между пользователями банковским сервисом, нет.

Обычно, клиенты перечисляют средства за рубеж для оплаты товаров или образовательных услуг, а также, просто, в качестве подарка или материальной поддержки для родственников. Чтобы выполнить перечисление достаточно посетить отделение банка или воспользоваться удаленными сервисами. Рассмотрим все тонкости и особенности процедуры подробнее в данном материале.

Можно ли перевести деньги за границу через Сбербанк Онлайн?

Чтобы ответить на вопрос, возможен ли перевод денег за границу физическому лицу в Сбербанк онлайн, и можно перечислить средства таким же способом юридическому лицу, стоит обратить внимание на существующие схемы. Сегодня СБ предлагает разные виды перечислений:

  • без наличия банковского счета, в рамках которого деньги просто перечисляются с помощью СБ на счет получателя;
  • списание денег с р/счета в обычном порядке, оформив поручение;
  • со вклада на вклад, но предварительно потребуется депозит закрыть;
  • при помощи терминала.

При выборе любой схемы, деньги поступят получателю, но клиент должен понимать, что придется оплатить комиссию за обслуживание.

Внимание! Стандартный срок отправления не превышает двух суток, но обычно, деньги приходят раньше. Клиентам доступны и блиц-сервисы. К примеру, «Колибри» деньги получатель сможет забрать уже через 10 минут.

Основные способы перевода денег за границу

Есть ряд схем позволяющих выводить деньги за рубеж. Стоит выделить такие варианты, как: система «Колибри», MoneyGram и Swift. Рассмотрим каждый вариант более детально дальше.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Система «Колибри»

Уникальная система в Сбербанке. В других финансовых учреждений, она не функционирует. В качестве основных критериев можно назвать:

  1. Сервис дает возможность отправлять средства в страны ближнего зарубежья.
  2. В качестве валюты используются рубли и доллары, а максимальная сумма составляет 500 тыс. рублей.
  3. За услугу берется по 1% с каждой стороны.
  4. Время зачисления – 10 минут.

[2]

Для пользования услугой нужно посетить филиал СБ с паспортом и требуемой суммой. При отправлении потребуется указать секретное слово для получателя.

Внимание! Для выполнения операции обслуживаться в СБ быть не требуется. Достаточно просто обратиться к специалисту и заполнить необходимые документы.

Еще один вариант, позволяющих зачислять деньги на счета в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться даже лица, не являющиеся клиентами СБ. Время – 10 минут, а перечисление может осуществляться в рублях, евро и в долларах.

Максимально разрешенная сумма для резидентов – 5 тыс. долларов, а для нерезидентов – 10 тыс. долларов. Комиссия в страны СНГ – 2-90 долларов, а в страны дальнего зарубежья – 12-300 долларов.

Внимание! На Украину средства не переводятся, поэтому здесь стоит использовать другой способ перечисления.

Если у Вас остались вопросы или есть жалобы — сообщите нам

Swift переводы

Простой и практичный сервис используется для перевода денежных средств за границу, со счета в российском банке на счет за рубежом. При помощи свифт-перечислений можно осуществить перевод денег за границу физическому лицу без открытия счета. Перечислить средства можно только с комиссией:

  • 2% – при рублевом отправлении, но не менее 5-ти рублей и не больше 1500 рублей;
  • 1% -для перечислений в ин.валюте, но не меньше 15 и не более 200 долларов США.

Срок не может составлять больше двух рабочих дней. Иногда устанавливаются ограничения по сумме – не больше пяти тыс. долларов за раз. Чтобы выполнить перечисление большей суммы, отправителю потребуется представить дополнительные документы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Как перевести деньги за границу карты через Сбербанк Онлайн?

Каждому пользователю системы «Сбербанк Онлайн» доступна опция, позволяющая выполнить перечисление денег за рубеж.

Сделать это можно разными способами, причем опция доступна, как физ.лицам, так и компаниям.

Физическому лицу

Существует два варианта пользования программой: с телефона или с компьютера. В первом случае достаточно установить приложение на телефон и обеспечить стабильное соединение с интернетом. Дальнейшие действия должны быть такими:

  1. Зайти в приложение и выбрать платежи.
  2. Нажать на перевод клиентам СБ.
  3. В появившейся форме ввести номер получателя, имя и его телефон.
  4. Указать сумму перевода и нажать на отправление.

Деньги будут списаны моментально, и получатель сможет воспользоваться средствами сразу же. Через ПК действовать следует в том же порядке.

Юридическому лицу

Никаких исключений для перечисления денег компании нет. Важно, чтобы к личному кабинету юр.лица был подключен СБ Онлайн и можно было выполнить все указанные действий в последовательности, описанной для физ.лиц.

Как перевести деньги за границу с карты на карту?

С одной стороны, вывод средств за рубеж, с карты на карту СБ оформляются по аналогии с перечислениями в пределах РФ. С другой, клиенты финансовой организации просто не знают, как перевести деньги за границу через Сбербанк, а точнее, какой схемой стоит воспользоваться. В настоящее время существует несколько способов выполнения перечисления денег с карты Сберанка, а именно:

  • При помощи мобильного сервиса «Сбербанк Онлайн». Достаточно выбрать вкладку с платежами и указать клиенту Сбербанка. Дальше действовать по алгоритму, описанному выше.
  • Данный способ доступен для старых моделей телефонов, и без доступа в Сеть, а только при наличии мобильной связи.
  • Через интернет-ресурс Сбербанка, в ЛК. Для этого потребуется персональный компьютер и доступ в Сеть.

Внимание! Предварительно придется пройти через регистрацию в ЛК и авторизоваться при помощи логина и пароля.

  • При помощи банкомата. Здесь необходимо иметь пластик Сбербанка и вставить его в картоприемник, а затем выбрать раздел с платежами и переводами. В форме ввести номер карты получателя и сумму для перечисления. Далее, необходимо действовать в соответствие с подсказками.

Все описанные варианты дают возможность выполнять денежные выводы за границу через Сбербанк за самое короткое время.

Совет! Для гарантированного выполнения перечисления потребуются все сведения о получателе. Оплата за услугу будут различаться с учетом того, в каком фин.учреждении открыт счет получателя.

Тарифы и комиссии

Размеры и порядок взимания комиссии за операции такого типа были подробно описаны ранее, но следует дополнительно подчеркнуть, что данные показатели зависят от ряда факторов: типа перечисления и суммы платежа, в какой валюте осуществляется перечисление и кто получатель.

Читайте так же:  Как оформить командировку сотруднику обязательные и дополнительные документы

Ограничения на частоту и сумму

Никаких ограничений по сумме или по частоте выполнения таких операций не установлено, но клиенту стоит помнить, что сотрудник Сбербанка вправе запросить дополнительные документы, если размер платежа превышает 5000 долларов.

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Перевод из-за границы от родственников и друзей

Western Union, MoneyGram — быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram. Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении — за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом. Деньги вам выдадут в той валюте, в которой они были отправлены, либо сконвертируют по курсу банка.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

  • Плюсы: быстро, без открытия счета.
  • Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

[3]

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

  • международное название (например, Sberbank),
  • SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
  • номер счета,
  • имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
  • назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

  • Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
  • А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 — 30 — 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше — комиссия 2%.
  • В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию.

Итак, за и против банковского перевода:

  • Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее — не нужно ходить в банк.
  • Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Не стоит соглашаться на просьбы знакомых и незнакомых вам людей открыть счет на ваше имя, для переводов крупных сумм денег. Например, вас просят открыть счет на свое имя для того, чтобы перевести крупную сумму из-за границы (допустим, 5 000 000 рублей). Вам будут названы тысячи причин, по которым человек, якобы, не может открыть счет на свое имя. Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму. А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Заработок из-за рубежа — как получить перевод

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный счет в банке или банковскую карту. Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%. Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств. Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов. А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать. Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Читайте так же:  Жилищные преференции

Как перевести деньги за границу через Сбербанк

Правила перевода денег за рубеж с помощью Сбербанка практически не отличаются от платежей внутри России. По данным банка, чаще всего клиенты отправляют деньги за границу со следующими целями:

  • оплата приобретенных товаров;
  • оплата образовательных услуг;
  • поддержка родных и близких.

Чтобы осуществить перевод средств с этой или любой другой целью, необходимо посетить офис Сбербанка или воспользоваться удаленными банковскими сервисами.

Банковская система «Колибри»

«Колибри» – это основная система переводов Сбербанка. В других банках она не действует. Сервис позволяет клиентам отправлять наличные в страны ближнего зарубежья. Валюта отправления – рубль, доллар или евро, лимит – 500 тысяч рублей. Комиссия – по 1% с каждой стороны. Срок – 10 минут.

Чтобы оформить перевод денег за границу через систему «Колибри», необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка с паспортом и необходимой суммой наличными. Для этой услуги не обязательно быть клиентом сбербанка. При отправке средств необходимо придумать секретное слово, которое должен будет назвать получатель, и по желанию номер его телефона для уведомления по СМС о поступлении средств, и адрес банка, куда необходимо придти.

Международный сервис MoneyGram

Система MoneyGram позволяет срочно отправлять наличные деньги в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться люди, не имеющие личного счета или вклада в Сбербанке. Время осуществления платежа –10 минут. Валюта перевода – доллары США, получение как в долларах, так и в евро.

Максимальная сумма перевода – 5 тысяч долларов для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов. Комиссия при отправлении в страны СНГ, Грузию и Израиль составит от 2 до 90 долларов в зависимости от суммы. При отправке в страны дальнего зарубежья придется заплатить от 12 до 300 долларов комиссионных. Исключение – Китай. В эту страну комиссия будет составлять не больше 80 долларов.

*Система не позволяет переводить деньги на Украину.

Международная система SWIFT

Сервис предназначен для совершения безналичных переводов со счета в российском банке на зарубежный счет.

SWIFT — Основана в 1973; соучредителями выступили 248 банков из 19 стран

Также с помощью системы можно отправить наличные деньги, не открывая счет. Комиссия для рублевого отправления – 2% (не меньше 50 и не больше 1500 рублей). Платеж в иностранной валюте облагается однопроцентным налогом (от 15 до 200 долларов США). Срок– максимум два рабочих дня. В некоторых случаях будут действовать ограничения на перевод больше пяти тысяч долларов – могут потребоваться дополнительные документы.

*Временно приостановлен перевод средств в Австралию.

Как перечислить деньги в Сбербанке с карты на карту за границу

Переводы за границу с карты на карту Сбербанка оформляются точно так же, как и платежи внутри России. Существует четыре основных схемы перевода денег по стране и за рубеж.

С помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»

Его можно установить на смартфон с любой из трех популярных операционных систем – IoS, Android, WindowsPhone. Для работы приложения требуется стабильное интернет-соединение.

«Сбербанк» — Мобильное приложение

Чтобы оформить быстрый перевод денег за границу, необходимо нажать клавишу меню, в выпадающем окне выбрать вкладку «Платежи → Клиенту Сбербанка». В открывшейся поисковой строке можно ввести как номер карты получателя, так и его имя или телефон. Последняя опция доступна только в том случае, если контакт есть в телефонной книге отправителя, а у получателя установлен мобильный банк. После этого необходимо ввести сумму безналичного перевода – и можно отправлять платеж. Он поступит на счет получателя практически мгновенно.

Этот способ доступен даже обладателям устаревших моделей телефонов. Для него не нужно интернет-соединение – лишь мобильная связь. Чтобы оформить платеж, необходимо отправить на номер 900 сообщение с текстом «ПЕРЕВОД ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХV», где Х – номер телефона получателябез восьмерки, V – сумма к перечислению. Следует учитывать, что для передачи СМС на номер 900 необходимо подключить полный пакет мобильного банка.

С помощью интернет-сайта «Сбербанк Онлайн»

Такой онлайн-перевод денег можно оформить с персонального компьютера или другого устройства, имеющего доступ в Интернет. Кроме того, у отправителя должен иметься логин и пароль от личного кабинета на сайте «Сбербанк Онлайн».

При оформлении необходимо выбрать на портале вкладку «Переводы и платежи → Клиенту Сбербанка». Затем потребуется выбрать тип платежа: по номеру телефона или номеру карты. После этого нужно заполнить поле суммы отправления и ввести другую запрашиваемую информацию, а затем – подтвердить платеж по СМС.

Через банкомат Сбербанка

Для такого перевода по России и за рубеж потребуется пластиковая карточка Сбербанка. Ее нужно вставить в картоприемник, в меню на экране выбрать пункт «Платежи и переводы → Перевод средств». На дисплее появится просьба ввести номер карты получателя и сумму отправления. Здесь же будут даны подсказки по дальнейшему оформлению платежа.

Такими же способами можно оформить перевод с карты «Сбербанка» на карту другого банка. Для этого необходимо знать название банка получателя, номер его карты и ФИО. В меню сайта, приложения или банкомата Сбербанка нужно выбрать вкладу «Клиенту другого банка» и следовать дальнейшим инструкциям. Тарифы и комиссии на отправку будут разниться в зависимости от банка получателя.

Перевод денежных средств из другой страны

Многих интересует вопрос — каким образом выгодно перевести деньги из-за рубежа? Какую комиссию при этом необходимо заплатить? Все главные нюансы переводов денег из-за границы будут рассмотрены в этом обзоре. Внутри страны большинство людей уже хотя бы раз переводили деньги, и тут сложности не возникает, а вот когда наступает момент перевода денег в другую страну, возникает вопрос — каким способом воспользоваться. Их существует несколько, и каждый из них окажется наиболее правильным в зависимости от ситуации.

Перевод из-за рубежа от знакомых или родственников

Western Union, Юнистрим, Золотая Корона, Contact — быстро, но дорого

Видео (кликните для воспроизведения).

Для срочного денежного перевода из другой страны, к примеру, от друзей, вполне подойдут системы быстрых денежных переводов, такие как Контакт, Золотая Корона, или Western Union. Это самый быстрый способ, намного быстрее банковского перевода, причем для получения вам необходимо обратиться в любой банк, являющийся партнером данной системы переводов денег, а это практически любой крупный банк, и достаточно предъявить паспорт. Денежные средства можно получить именно в той валюте, в которой их переслал вам отправитель, либо сразу же конвертировать ее в рубли по курсу ЦБ.

Комиссия за такой быстрый перевод слишком высока, в среднем она равняется 1-2% от суммы перевода, как правило, на большие суммы делается скидка, но все зависит от выбранной вами системы денежных переводов.

Для получения денег вы предъявляете паспорт и секретный код, который вам должен сообщить отправитель.

Читайте так же:  Трудовой кодекс о декретном отпуске

Преимущество этого способа состоит в том, что вам не требуется открывать счет в банк, а это экономия личного времени, и перевод происходит быстро, как правило, за сутки, чаще всего, за несколько часов.

Минусом такого перевода является большая комиссия, необходимость посещать банк, причем нужно заранее нужно узнать, что деньги в кассе есть, иначе придется ждать до следующего дня.

[1]

ПЕРЕВЕСТИ ДЕНЬГИ ЗА ГРАНИЦУ МОЖНО ЗА 15 МИНУТ

Почтовые и телеграфные переводы в настоящее время можно причислить к архаизмам. Из всех существующих способов пересылки денег они являются самыми дорогими и самыми медленными. Судите сами: за почтовый перевод по России придется отдать 8 процентов отправляемой суммы, а при отправке в страны СНГ — иногда раза в два больше. Почтовые переводы могут идти неделю-полторы, а в страны СНГ — даже месяц. К тому же не факт, что в местном почтовом отделении окажется нужная сумма наличных, сколько ее придется дожидаться — не известно. Телеграфный перевод сокращает срок доставки до нескольких часов. Однако стоимость перевода возрастает, а проблема возможного отсутствия наличных остается. Да и в страны СНГ телеграфным переводом деньги послать не получится — только по России.

В общем, почта, телеграф — это слишком долго и накладно. Быстрее и дешевле отправить деньги через банк, как делают во всем цивилизованном мире. В банках обычный перевод стоит 10-50 рублей — по России и $10-30 — в страны Европы, США. Если же деньги отправляются в филиал или отделение того же банка (к примеру, у Автобанка на территории России их почти 90), перевод вообще будет сделан бесплатно.

Но в банковских переводах существуют определенные нюансы, которые обусловлены спецификой российского законодательства. Их нужно знать. Первое: по России можно отправлять только рубли, за границу — только валюту. Второе: если сумма перевода не превышает $2000, то для отправки денег потребуются лишь паспорт и справка о приобретении валюты. А для отправки более крупных сумм придется открыть счет и предоставить документы, подтверждающие «неторговый характер операции», то есть то, что деньги предназначены для оплаты лечения, обучения и т. д. Если документов нет — потребуется разрешение Банка России на перевод.

Впрочем, поскольку по закону мы можем отправлять до $2000 в день, то никто не мешает нам отправлять по $2000 в течение нескольких дней. Конечно, если время терпит, поскольку один перевод идет от одного до трех дней в зависимости от страны отправления и банка-получателя.

Если деньги нужно переправить срочно, то я советую воспользоваться услугами международной платежной системы MoneyGram, стратегическим партнером которой Автобанк является с недавних пор. Чтобы отправить перевод, надо заполнить бланк «маниграммы» в любом из 86 филиалов и отделений Автобанка, расположенных по всей России, внести деньги, и через 15 минут в любой точке мира адресат уже может их получить. Перевод можно бесплатно сопроводить небольшим (до 10 слов) сообщением. Процедура получения денег для адресата минимально проста. Достаточно обратиться в любой из 38 000 пунктов MoneyGram в более чем 130 странах мира, предъявить документы — и забирайте наличные. Впрочем, суммы до $400 можно получить даже без удостоверения личности. Получателю достаточно назвать условное слово или фразу-«пароль», который вы сообщите ему заранее. Комиссия за перевод через MoneyGram составит 3-7 процентов в зависимости от суммы: чем больше сумма перевода, тем меньше комиссия.

Есть еще один способ денежных переводов, предлагаемый несколькими российскими банками, — через Интернет. К примеру, в Автобанке разработана система «Интернет -Сервис-Банк», позволяющая клиенту круглосуточно проводить операции со своими счетами через домашний или офисный компьютер. Система позволяет переводить средства со своего счета на любой счет частного лица или организации, открытый в Автобанке или в других банках, а также переводить валюту в любой банк мира в режиме реального времени. Таким же образом можно получать переводы, например в долларах, на ваш счет из-за рубежа. Система «Интернет-Сервис-Банк» не только удобна, но и безопасна: на средства шифрования и электронной подписи, применяемые в ней, выдан сертификат ФАПСИ.

Какой из существующих способов денежных переводов выбрать — решать вам.

Как юридическому лицу перевести деньги за границу?

Как перевести деньги за границу юрлицу — этот вопрос встает перед организациями при заключении контракта с иностранным партнером. Как перевести деньгами за границу оплату иностранному партнеру, рассмотрим в настоящей статье.

Перевод денег за границу: использование банковского счета

В общем случае юрлицо, зарегистрированное в РФ, осуществляет перевод денег с использованием расчетного счета в уполномоченном банке в соответствии с нормами инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И.

Перевод денег за границу юридическое лицо, зарегистрированное в РФ, может осуществить в пользу иностранного резидента без ограничений по сумме с использованием банковского счета (ст. 6 закона «О валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ). Однако в соответствии с положениями инструкции № 138-И фирмам, которые переводят деньги за рубеж, во многих случаях предписывается составлять большое количество сопроводительных документов. Чаще всего они представлены:

  • паспортами сделок;
  • справками о валютных операциях;
  • справками о подтверждающих документах.

Как перевести деньги за границу юридическому лицу при задействовании способов, отличных от применения расчетного счета? Изучим основные способы решения данной задачи.

Может ли юрлицо осуществить перевод за рубеж без открытия счета в банке

Российские юридические лица во всех случаях являются валютными резидентами (подп. 6 п. 1 ст. 1 закона № 173-ФЗ). Переводы денег за границу они вправе осуществлять (п. 2 ст. 14 закона № 173-ФЗ):

  • с использованием счетов в уполномоченных кредитно-финансовых организациях;
  • с использованием аккаунтов в электронных платежных системах.

Российские юрлица при переводах за рубеж вправе не использовать счета в кредитно-финансовых организациях (уполномоченных банках) в ряде правоотношений. В частности, тех, что могут выстраиваться (п. 2 ст. 14 закона № 173-ФЗ):

1. С находящимися за границей физлицами, филиалами российских юрлиц по договорам пассажирских перевозок.

2. С находящимися за границей физлицами по договорам перевозки грузов, которые перевозятся физлицами для нужд, не связанных с коммерческой деятельностью.

Можно ли юрлицу воспользоваться системой денежных переводов за рубеж

Быстрые переводы денег за границу могут быть произведены с использованием специализированных систем денежных переводов, таких как, например, «Юнистрим».

С учетом указанных особенностей осуществления расчетов без открытия счета в банке юрлицо вправе воспользоваться системой денежных переводов для перевода денежных средств за границу. Однако для этого фирме нужно будет использовать собственный банковский счет, который также может быть открыт непосредственно в электронной платежной системе (пп. 3, 23 ст. 7 закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ).

Кроме того, юрлицо для осуществления переводов должно пройти идентификацию в платежной системе в соответствии с нормами закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Банковский перевод денег за рубеж без комиссии: когда это возможно

Все отмеченные выше способы перевода денежных средств фирм за рубеж — использование расчетного счета или системы денежных переводов — предполагают возникновение у организации расходов, связанных с уплатой комиссии финансовым структурам, к которым обращается юрлицо.

Читайте так же:  Как написать заявление о снятии ареста с имущества

Возможно ли вместе с тем сэкономить на комиссии по таким транзакциям?

Как правило, денежные переводы за границу без комиссии возможны только в случае, если юрлицо переводит денежные средства между двумя и более отдельными счетами, которые открыты в одном и том же зарубежном банке. С точки зрения норм права, действующих в РФ, это полностью законная процедура (п. 4 ст. 12 закона № 173-ФЗ). Но нужно смотреть, является ли она законной с точки зрения законодательства государства, в котором зарегистрирован банк.

Кроме того, у российского юрлица должна быть техническая возможность для осуществления подобных транзакций при нахождении на территории России — например, через систему «Банк-клиент» с использованием электронного ключа. При применении ЭЦП может потребоваться рассмотрение различных нюансов, отражающих то, как задействовать онлайновые каналы банка на территории РФ и как перевести деньги за границу при работе в юрисдикции иностранного законодательства.

Собственно, российское юрлицо может открыть счета не в одном, а в нескольких зарубежных банках (и даже в разных государствах) и осуществлять между ними переводы в любом порядке — при условии обеспечения соответствия данных транзакций требованиям национального законодательства государств, в которых ведут деятельность банки.

Итак, мы изучили то, как перевести деньги за границу в соответствии с законодательством РФ о валютном контроле. Задачу по переводу денежных средств за рубеж предприятие может решить, используя счет в уполномоченном банке или же воспользовавшись услугами системы денежных переводов. Возможен соответствующий перевод между разными счетами, открытыми в зарубежном банке (либо в нескольких иностранных кредитных учреждениях).

Узнать больше о специфике валютных транзакций вы можете в статьях:

Перевод денег за границу физическому лицу

В последнее время становится актуальным вопрос, как перевести деньги за границу физическому лицу. Ведь у многих граждан страны есть родственники или близкие люди, которым хочется послать какой-то приятный подарок. Поводом может быть личный праздник или юбилей. А иногда возникает желание просто поддержать знакомого человека какой-либо суммой денег.

Существует несколько вариантов выполнения подобных переводов. Условия могут отличаться в связи с разными направлениями, куда потребуется перевести финансы, а также наличие у получателя каких-то банковских реквизитов. Ведь для отправления денег иногда требуются именно банковский счет и реквизиты.

Перевод через банковские счета

Как правило, в таких схемах задействована длинная цепочка посредников. Ведь если отправлять финансы со своего банковского счета на реквизиты получателя за рубежом, то сначала сумма уходит на корреспондентские счета банка отправителя. Затем информация о переводе отправляется в банк-корреспондент, а потом лишь заходит на счета банка получателя. Где после проверок сумма зачисляется клиенту-получателю.

Соответственно на прохождение этой цепочки даже в автоматическом режиме с максимальной скоростью понадобится пара дней.

Этот сорок соответствует нормам заграничных переводов между банковскими счетами. Отправитель должен в такой ситуации открыть счет в валюте перевода. Чаще всего это будут американские доллары. Но для европейских клиентов банка можно сделать и в евро, а для ближнего зарубежья достаточно даже рублевого счета.

После этого понадобится получателю обратиться в свой банк за получением полных международных реквизитов. Они будут более громоздкими, чем просто внутренний номер счета. Предпочтительнее отправить скан с реквизитами, а не диктовать это все по телефону. Ведь если в данных окажется ошибка, то сумма не зачислится.

Перевод силами специалиста в банке

С этими реквизитами можно идти в проверенный банк, выполняющий переводы за границу. Специалисту банка надо предоставить реквизиты, предварительно пополнив свой валютный счет на сумму перевода. Также надо позаботиться о комиссии, которую либо спишут с одного из счетов отправителя, либо потребуется заплатить отдельным платежом. Эта информация уточняется в банке.

Специалист вносит данные в программу и распечатывает платежное поручение в нескольких экземплярах. Все эти листы подписывает клиент банка. Один из экземпляров со штампом финансового учреждения предоставляется отправителю.

Нужно знать, что на отправку платежных поручений с помощью специалистов банка существует понятие операционного времени.

Это значит, что платеж, отправленный после определенного часа, будет обработан на следующий рабочий день. Поэтому желательно выполнять отправку в первой половине дня.

Об операционном времени для разных систем и валют необходимо поинтересоваться в вашем банке.

Отправка через интернет-банкинг

Такую операцию можно выполнить и самостоятельно. Многие банки уже имеют в своем программном обеспечение переводы с участием SWIFT-системы. О наличии такого программного решения можно поинтересоваться на горячей линии.

Подобный перевод чаще всего выполняется из раздела «Переводы». Там должны находиться поля для заполнения реквизитами получателя. Но предварительно необходимо пополнить счет на сумму отправки.

Такие операции должны выполняться через расчетные счета, а не с картсчетов. Поэтому и пополнять нужно именно их, с учетом комиссии.

Если отправитель совершит ошибку, то финансы никуда не спишутся, а останутся на месте. Если же деньги списались, но до адресата не дошли, то они также могут зависнуть в банке отправителя, по причине заполнения неверными реквизитами полей в платежном поручении.

Переводы без открытия счета

Более быстрым и дешевым переводом можно назвать именную отправку через системы международных переводов. К ним относятся знаменитые Western Union и MoneyGram. Обе организации имеют большое количество отделений во всем мире. При отправке необходимо знать лишь некоторые данные получателя. Иногда достаточно указать правильные ФИО и отправить секретный код, присваиваемый каждому платежу.

Получатель приходит в ближайшее отделение и предъявляет паспорт с кодом (определенное количество цифр). Кассир проверяет данные и выплачивает деньги. Отправка занимает буквально несколько минут. Получатель также потратит немного времени.

Для ближнего зарубежья выгоднее воспользоваться услугами таких систем как Колибри от Сбербанка, Золотая корона или Юнистрим.

Эти сервисы имеют большое количество отделений в странах бывшего Советского Союза. Также системы являются более дешевыми при отправлении небольших сумм. Подробную комиссию можно узнать в ближайших отделениях по отправке или на официальных сайтах.

Одним из вариантов перевода денег является открытие карточного счета на свое имя в любом банке. После этого надо будет передать пластик за границу. Затем пополнять карту в Российском банке, а снятие будет проходить за рубежом в валюте, которой заряжен банкомат.

Нюансы перечисления средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн

Международные отправления по-прежнему остаются почти такими же востребованными среди клиентов Сбербанка, как и денежные отправления по России. Поэтому неудивительно, что клиенты крупнейшей финансовой структуры РФ хотят знать, как перевести деньги за границу через сервис Сбербанк Онлайн. В особенности этот вопрос заботит тех людей, кто нуждается в проведении срочного отправления за рубеж.

Международные отправления могут зачисляться как на банковскую карту, так и на банковский счет. Также есть возможность получения таких отправлений в виде наличных в одном из банковских отделений. Поэтому такие транзакции принято делить на наличные и безналичные.

Читайте так же:  Вербальный тест при приеме на работу — что это, примеры

О возможности перевода средств за границу с помощью Сбербанк Онлайн

На сегодняшний день перевести деньги за границу физическому лицу на его банковский счет или платежную карту с помощью онлайн-сервиса Сбербанк Онлайн невозможно, что обусловлено определенной спецификой проведения SWIFT-платежей. При этом представители банка заявляют о том, что в скором времени стоит ожидать внедрения возможности международных переводов на карты физических лиц других банков. Поэтому для того, чтобы отправить деньги за границу, необходимо использовать другие банковские инструменты и сервисы.

Если у получателя за границей есть карта Сбербанка

В том случае если получатель денежных средств, находящийся за границей, имеет карту Sberbank, то для того, чтобы отправить ему средства, можно воспользоваться сервисом «Мобильный банк» или же онлайн-банком Сбербанк Онлайн.

Чтобы перевести деньги в другую страну с помощью СМС-банкинга от Sberbank, необходимо следовать следующей инструкции:

  1. Для начала нужно создать СМС-запрос на номер 900, который будет включать в себя такую запись, как «Перевод 9хххххххх sss», в котором:
    • ххххх — это мобильный номер телефона получателя средств;
    • sss — это сумма отправляемых денежных средств.
  2. Далее нужно отправить на номер 900 запрос и после подтвердить проведение такой операции. Через несколько секунд на телефонный номер клиента придет SMS-сообщение с кодом подтверждения проводимой транзакции. Код подтверждения будет валидным на протяжении 5 минут с момента его получения. После истечения 5-минутного лимита придется повторять запрос.
  3. После этого происходит автоматическое списание денег с банковской карты отправителя на пластиковую карточку лица, находящегося в другой стране. В зависимости от типа карты, деньги на карточный счет получателя будут зачислены от нескольких секунд до нескольких минут.

Важно отметить, что переводить в сутки подобным методом можно не более 8 000 рублей.

Также можно воспользоваться интернет-сервисом Сбербанк Онлайн. Для того чтобы перевести деньги в иностранный банк через Сбербанк Онлайн, необходимо:

  • осуществить вход в персональный пользовательский кабинет системы Сбербанк Онлайн;
  • перейти на страницу отправлений и банковских платежей;
  • далее нужно выбрать способ пополнения по номеру карты или номеру телефона;
  • вводим требуемые системой данные и размер осуществляемого отправления. При этом можно выбрать пункт об отправке СМС-сообщения получателю о проведении этой операции;
  • для окончательного проведения транзакции останется ввести код подтверждения, который придет на номер телефона отправителя.

Оба из перечисленных способов позволяют отправлять деньги за рубеж без комиссии.

Альтернативные варианты перевода за границу через Сбербанк

Также существует ряд альтернативных способов отправки денег за границу или в иностранный банк через Sberbank.

Следующие способы позволяют переводить наличные средства через Сбербанк:

  • наличный срочный перевод через систему «Колибри». Этот способ идеально подойдет тем, кому срочно нужно отправить деньги в Беларусь или Казахстан. При этом отправить деньги, а также их получить можно только в отделении Сбербанка. Перевод средств осуществляет за час. Размер дополнительной платы составляет 1% от суммы перевода;
  • срочная отправка денег за границу MoneyGram. Этот сервис позволяет клиентам Sberbank отправлять средства в другие страны. Сейчас подобные переводы могут осуществлять почти в 200 стран мира. Скорость осуществления перевода в среднем составляет 10 минут. Минимальная комиссия этого сервиса составляет 2 доллара;
  • международные наличные отправления, позволяющие отправлять деньги получателям средств, находящимся за границей. Подобный перевод позволяет отправлять как рубли, так и иностранную валюту. Деньги могут отправляться на банковский счет или руки получателю. Средний срок исполнения составляет два дня. При этом максимальная сумма отправки денег не может превышать 5 000 долларов. Размер дополнительного сбора, в зависимости от суммы транзакции, составляет от 1 до 2%.

Также можно воспользоваться следующими безналичными типами отправлений:

  • переводы по международному направлению между банковскими счетами;
  • перевод на счет другого иностранного банка. Подобная транзакция проводится в течение двух банковских дней. При этом отсутствуют любые ограничения по сумме. В зависимости от размера операции, дополнительный сбор составит от 1 до 2% от суммы транзакции.

Важно! Существуют определенные ограничения, касающиеся международных отправок денег на Украину. Поэтому перед отправкой средств на Украину нужно уточнять все детали транзакции.

Комиссии и ограничения

В независимости от страны получателя, при использовании сервиса «Колибри» размер комиссии составит 1% от суммы перевода. При этом существуют граничные размеры осуществляемой операции. Так, к примеру, минимальный размер перевода не может быть меньше 150 рублей. При этом максимальный размер отправления не может превышать 3 000 рублей.

В зависимости от страны получателя, размер комиссии в рамках сервиса MoneyGram будет варьироваться. Также на ее размер влияет сумма осуществляемой транзакции. При отправке денег в Израиль и страны СНГ комиссия составит от 2 до 90 долларов. Если же речь идет об отправке денег в страны дальнего зарубежья, то комиссия в этом случае будет колеблется от 12 до 300 долларов. Дополнительный сбор при перечислении в Китай будет составлять от 2 до 80 долларов.

Размер комиссии при осуществлении международного наличного перечисления будет прямо зависеть от используемой для этой операции валюты. На рублевые отправления распространяется комиссия в 2%. Ее размер не может быть меньше 50 рублей и больше 2 000 рублей. Перечисления в иностранной валюте осуществляются с комиссией в 1%. При этом ее размер не может быть меньше 15 долларов и больше 200 долларов.

Кроме того, Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность проведения безналичных операций по отправке денег за границу. В этом случае средства будут зачислены на банковский счет получателя. Комиссия составит 2% от суммы отправляемых средств, в случае отправки рублей. Если же отправляется иностранная валюта, то дополнительный сбор будет равен 1% от суммы проводимой операции.

Видео (кликните для воспроизведения).

В любом случае, для получения более точной информации о комиссиях рекомендуется лично обратиться в отделение Сбербанка.

Источники


  1. Абдулаев, М. И. Теория государства и права / М.И. Абдулаев. — М.: Санкт-Петербург, Издательский дом «Право», 2010. — 468 c.

  2. Давыденко, Дмитрий Как избежать судебного разбирательства. Посредничество в бизнес-конфликтах / Дмитрий Давыденко. — М.: Секрет фирмы, 2014. — 168 c.

  3. Новое в судебном законодательстве Российской Федерации. — М.: Омега-Л, 2017. — 128 c.
  4. Корнийчук Г. А. Арбитражное процессуальное право. Ответы на экзаменационные вопросы; Экзамен — Москва, 2010. — 288 c.
  5. Марченко, М. Н. Теория государства и права в вопросах и ответах / М.Н. Марченко. — М.: ТК Велби, Проспект, 2007. — 240 c.
Как отправить денежный перевод за границу
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here