Особенности вложения денег в российские акции

Сегодня вы можете ознакомиться со статьей на тему: "Особенности вложения денег в российские акции" с комментариями профессионалов и списком дополнительных источников. Если возникнут вопросы, то задавайте их нашему дежурному юристу.

С какой суммы денег начать инвестирование в ценные бумаги?

Самое лучшее обучение — это практика. Например, невозможно научиться играть на гитаре, не беря ее в руки. Даже если вы бесконечно будете заучивать ноты и аккорды, без самой гитары это бесполезно.

Именно поэтому я рекомендую для начала взять небольшую сумму денег и попробовать.
В таком случае ваши риски будут составлять маленькую сумму денег, зато вы сможете увидеть «вживую» как выглядят те самые мигающие зеленые и красные цифры, которые показываются в фильмах про Уолл-стрит.

С какой конкретной суммы лучше всего начать инвестировать в ценные бумаги?

Моя рекомендация — это 10-20 тысяч рублей.
Кстати, что интересно, я в свое время начинал с 20 тысяч рублей, то есть мои собственные действия вновь совпадают с моими рекомендациями.

Почему 10-20 тысяч рублей?
В этой сумме есть два аспекта:
1. Почему не меньше
2. Почему не больше

Рассмотрим каждый из них по очереди.

1. Почему не меньше 10 тысяч рублей?
Дело в том, что ценные бумаги на бирже торгуются определенными минимальными наборами, так называемыми лотами.
Например, невозможно купить акции Газпрома на 10 рублей, минимальная сумма для вложения в акции Газпрома — 1350 рублей.
Таким образом, лот — это минимальное количество ценных бумаг, которые можно купить или продать.

На Московской бирже стоимость лота по акциям большинства компаний изменятся от 1000 до 10000 рублей. Если вы будете иметь на счету 2-3 тысячи рублей, то вы вложитесь в лучшем случае в акции 1-2 компаний. А если у вас будет хотя бы 10 тысяч рублей, то вам хватит денег уже на акции нескольких компаний.

Итак, мы обосновали нижнюю планку: 10 тысяч рублей.

2. Почему не больше 20 тысяч рублей?
Дело в том, что на начальном этапе для вас важен не столько заработок большого количества денег (это вы успеете сделать), сколько обучение, знакомство с инвестициями в ценные бумаги. На этой фазе могут быть ошибки. И если вы вкладываете 10-20 тысяч рублей, то если вы не будете заниматься откровенным суицидом (я про вложения в акции компаний вроде Трансаэро, про возможность банкротства которых не говорит только ленивый), то ваши ошибки обойдутся в не более чем 300-600 рублей при неудачном стечении обстоятельств.
И это будет небольшой платой за обучение и ошибки (цена одного похода в кафе). Зато когда вы научитесь, то это сэкономит вам много денег на последующих инвестициях уже более крупных сумм денег.

Чтобы научиться инвестировать в ценные бумаги, важно начать это делать. Лучше с небольшой суммы денег. Рекомендую начать инвестировть в ценные бумаги с 10-20 тысяч рублей. Это позволит вам вложиться в акции нескольких компаний, в то же время цена ошибки будет очень маленькой.

И последнее: очень осторожно относитесь к тем, кто сразу просит от вас больших вложений денег. И не начинайте инвестиции с больших сумм денег, начинайте с малого. Ваши будущие доходы от вас никуда не убегут, главное, пройдите первичное обучение с небольшой суммой денег и маленьким риском. Помните, что нельзя научиться играть на гитаре по книгам, не взяв в руки саму гитару.

Почему вложить в акции выгоднее, чем в банк на депозит

Прежде чем перейти к цифрам, предлагаю пофилософствовать:

  1. Вкладывая деньги в акции, вы фактически становитесь владельцем части предприятия. В то же время банковская ставка обеспечивает вам только сохранность денег с учетом инфляции (в лучшем случае).
  2. Если вы правильно выбрали отрасль инвестирования и компанию, то будете получать дивиденды даже во время кризиса.
  3. Не все банки достаточно стабильны во время изменений экономических условий — у многих отзывают лицензии, достаточно взглянуть на наш список закрытых банков.
  4. Спекуляция акциями также приносит финансовую выгоду, в банке же деньги лежат «мёртвым грузом».

Хватит перечислять доводы (многие из них спорные, согласен), перейдём к расчётам.

Посчитаем, что выгоднее вклад или акции?

Допустим, 10 июля 2013 года мы бы на 100 000 рублей купили бы акций Газпрома и положили бы деньги в банк. 10 июля 2014 года снимем доход.

Спустя год:

На 100 тысяч мы бы получили прибыль в 35190 рублей.

Теперь о банках, посмотрим на рейтинг: в какой банк выгоднее вложить 100 000 рублей на год. Максимум на вложенные нами деньги мы бы получили 13101 рублей прибыли. Разница: 22089 рублей.

При этом не забываем 13 % налога с продажи акций (от прибыли), по вкладу в данном случае налога нет.

Пост из рубрики Блоги и Мнения, содержит субъективную точку зрения автора: как поделиться своим мнением

Долгосрочные правильные вложения в акции обычно не обгонят фондовый индекс. Это выше депозита, но в один год будет +40%, а в другой -20%. Вкладывать нужно на года и десятилетия, чтобы эти скачки не отражались на портфеле. Нужно либо вкладывать в инвестиционный фонд и платить дополнительный %, либо уметь выбирать акции, обладать некоторыми знаниями и временем.
Среднегодовая доходность Баффета и ему подобных инвесторов

20-25% годовых, но они не мы.
Краткосрочные спекуляции же акциями обычно не приводят ни к чему хорошему.
А 13% налога можно отбить, используя ИИС

1 акция Майкрософт стоит 3500 руб. Прибыль 2,9% в год. Это 101 руб в год. И где же тут сумасшедшая прибыль? Если деньги положить в банк, то 5% в год гарантировано. Акции выгодны тому, кто на бирже играет.

Здравствуйте, меня зовут Эльмира. Очень интересует тема инвестирования/инструменты инвестирования. В этом деле новичок. Что Вы знаете по данному направлению? Нужно ли мне прежде, чем влезать в это дело пройти какое-то обучение, или эту науку можно постичь со среднестатистическим мышлением и сообразительностью.

То что акции могут упасть, Вас не должно волновать. Вам платят дивиденды. Если не суетиться и не заниматься куплей-продажей акций, то тут даже сравнивать с депозитом неуместно. Депозит это вообще не инвестиции, в случем случае самый худший инструмент для этого. Выкладывайте деньги в акции, а на черный день в Облигации. Облигации ОФЗ а 100 раз надежнее банков, всех! Таким образом, если Вам понадобятся срочно средства, а акции продавать будет не выгодно, у Вас на этот случай и есть Облигации. Когда акции падают в цене этому нужно радоваться и покупать их дешевле, потому что в хороших корпорациях за падением всегда следует рост. Если будут вопросы, пишите на почту. Помогу начать вкладывать с любой суммы. Хоть по 3000р в месяц, но покупайте акции, мой Вам совет на ближайшие пару лет. Далее посмотрим стратегию.

Риски существуют при любых вложениях и инвестициях, всего предугадать наперед невозможно, но те кто все таки решается на такие шаги имеет шансы 50 на 50, и если сойдутся воедино все благоприятные факторы, то можно будет действительно получить высокую прибыль.

Читайте так же:  Плательщики фиксированного платежа в пфр

Ну не скажите! Акции тоже могут упасть, причем очень резко! Я даже и не знаю, что надежнее! Все вызывает сомнения!

Да, с одной стороны это очень прибыльно но. Сегодня акции многих популярных компаний стоят немалую сумму денег, и не каждый позволит себе купить их.

покупка акций — неплохая затея, главное выбрать стабильную фирму, чтобы не потерять своим деньги во время того же кризиса.

Депозитные вложения в банк, как правило ограничены не слишком широким спектром условий. Вложения в акции предлагают намного больший размах для принятия решений. Здесь можно проявить больше гибкости и разностронней направленности финансовых вложений, что уже поможет избежать такого известного фактора, когда все яйца сложены в одну корзину.

[3]

Как вложить деньги в российские компании?

Вложение средств в российские компании, как правило, заключаются в приобретении акций компании, которые дают определенный доход. Так же, владелец акций может неплохо заработать на игре котировок.

У рядового гражданина, желающего вложить свои сбережения в акции российских компаний, есть несколько путей. Можно просто доверить свои средства инвестиционному фонду.

ПИФ, будет распоряжаться деньгами и начислять оговоренный доход.

Другой способ, приобрести акции через брокера, те же инвестиционные фонды, отделения банков, которые являются официальными участниками рынка ценных бумаг. Заключив договор на брокерское обслуживание, по команде клиента брокер может приобрести, либо продать акции компании на Московской бирже.

Еще способ — самому стать игроком на бирже — стать трейдером. Для этого требуется иметь значительные средства (часто рекомендуют от 10 000 долларов США, хотя люди заходят на биржу и с несколькими тысячами рублей).

Вам все равно придется стать клиентом инвестиционной компании, либо другой организации имеющей право предоставлять брокерские услуги. За небольшую плату, на компьютер клиента установят программное обеспечение, которое позволит самому участвовать в торгах, покупать и продавать акции. Конторы берут за это доли процента.

Обычно такие организации оказывают такую услугу как «плечо». По сути, клиенту одолжат деньги для приобретения акций, в быстром росте котировок которых он уверен. Либо когда клиент собирается сыграть на обвале котировок и последующем росте.

Далее, надо определиться, будут акции использоваться для игры на котировках, либо решили стать, держателем акций, храня их годами. Здесь стоит обратить внимание на стоимость депозитария – хранения и учета ценны бумаг в организации предоставивших брокерские услуги.

При заключении договора на брокерское обслуживание, требуется сразу узнать, есть ли плата за депозитарий ЦБ. Лучше обращаться туда, где это бесплатно. Но в таких организациях, как правило, брокерские услуги стоят дороже. Но по сравнению с тратами на хранение ЦБ, более дорогое обслуживание – просто копейки. Депозитарий выкачает гораздо больше денег.

Кто может подсказать или дать ссылку где можно прочитать о том как приобрести акции российских компаний гражданину Украины? И какие акции могут принести существенную прибыль при покупке их на длительный срок?

Для меня самым надёжным способом является приобрести акции через брокера. Тут самое главное — заключить выгодный для вас договор. А дальше просто получаем доход и не волнуемся. Мне кажется это самый практичный способ. Планирую в ближайшем будущей инвестировать свои сбережение этим способом.

В принципе мне кажется можно покупать и иностранные акции.
Тем более у нас не много доходных предприятий.
По поводу рынка акции и форекса. Мне кажется обычному человеку делать там нечего.

честно говоря рискованно вкладывать деньги в покупку акций российских компаний, прежде чем это сделать, нужно хорошо подумать и все просчитать!

Я бы предпочла больше вложить деньги в зарубежные компании,да дорогавато,но надежнее и знаешь,что врятли подведут. отличие от российских,которые только и ждут своих денег ,чтобы потом тебя кинуть.

Самому играть — это нужен опыт, да и умение.. и железная нервная система. Благодетельствовать «брокеров» тоже не хочется — да и был опыт. Так что, считаю, ПИФ — в смысле инвестиционные фонды, -самое оптимальное решение

Если не разбираешься в финансовых вопросах, то однозначно нужно искать толкового брокера. Иначе риск потерять больше чем заработать велик.

Про то, что можно преобрести акции и получить с них какой то доход, я знаю. А дальше- лес густой. Так что статья интересна, может хоть немного начну разбираться.

Российские или американские акции выбрать для инвестирования?

Адресую частые вопросы в личных сообщениях:

На каких биржах лучше всего инвестировать?
В каких случаях интереснее вложить деньги в российские деньги, а в каких случаях — в американские?

и, как всегда, даю для вас конкретные рекомендации.

Сначала поговорим с вами о выборе бирж для инвестирования.

Почему я рассматриваю в блоге, в курсах и в рекомендациях именно российские и американские биржи? Московская биржа является для нас с вами самой простой биржей для инвестирования.
Она находится в Москве, все расчеты происходят в рублях, то есть в знакомой нам валюте, все регулируется по российскому законодательству.
Чтобы было видно яснее, сравните инвестирование на Московской бирже в рублях с инвестированием на Шанхайской бирже в Китае. Вы бы смогли прочитать их законы или хотя бы финансовые новости?

Почему одной биржи может быть недостаточно для инвестирования?

На сцену выходит все та же диверсификация, о которой вы не раз уже могли прочитать в блоге.
Желательно иметь подушку безопасности в разных валютах и в разных активах. Поэтому полезно часть денег инвестировать в акции компаний других стран в другой валюте.

Из биржевых рынков других стран две американские биржи стоят впереди планеты всей.
Самая крупная по капитализации компаний биржа — Нью-Йоркская биржа (NYSE).
Второе место в мировом рейтинге — биржа NASDAQ (здесь больше представлены технологические компании).

Итак, сравниваем инвестирование на российском рынке (Московская биржа) и на американском рынке (NYSE и NASDAQ).

Какие есть плюсы инвестирования на российском рынке ценных бумаг?

1. Простой старт. Можно открыть счет через интернет за 15 минут. Инвестиции в российские ценные бумаги доступны с небольших сумм денег. Можно начать с 5-10 тысяч и постепенно аккумулировать на счете свои сбережения, добавляя по чуть-чуть. Тем самым вы можете сформировать заначку, сбережения на “черный” день. Или же накопить на отпуск/автомобиль (в зависимости от целей и скорости).

2. На Московской бирже представлены акции знакомых брендов. Согласитесь, каждый из нас с вами слышал о Газпроме, Сбербанке, Роснефти, Лукойле. То есть вы уже знаете, чем занимаются самые крупные компании на Московской бирже.

3. Российский рынок ценных бумаг является одним из наиболее недооцененных рынков по всему миру. Даже обычная дивидендная доходность акций российских компаний (5-10%) существенно превышает такие же показатели для американских компаний (2%). Российские коровы приносят больше молока! (про сравнение акций и коров)

В чем плюсы инвестирования в американские ценные бумаги?

1. Вы инвестируете в долларах — в ключевой мировой валюте. Хотим мы этого или нет, но большинство расчетов в мире производятся не в рублях, а в долларах и евро. Американские биржи позволяют вам аккумулировать свой капитал в долларах, а доллар является существенно более стабильным, чем российский рубль.

2. Американские биржи дают вам доступ к большему количеству инструментов для инвестирования. Шире выбор отраслей и компаний для вложения денег. Если в России я обычно ориентируюсь на топ-50 компаний (из индекса ММВБ), то в США можно выбирать из 500-1000 крупных компаний.

Читайте так же:  Бланк журнала учета контроля инв-23

3. Американские биржи также отличаются большей стабильностью. Если американские индексы упадут на 10%, то речь сразу же будет идти об обвале рынков. А в России, снижение индекса ММВБ на 10% будет считаться не обвалом рынка, а лишь рыночной коррекцией.

Давайте подведем некоторые итоги.

Российский рынок ценных бумаг подойдет для старта и накопления капитала.
Начиная с инвестирования на Московской бирже, вы получаете доступ к знакомым компаниям. И порог входа низкий — 5-10 тысяч рублей, и первые акции отправятся в ваш карман.

Российский рынок имеет отличный потенциал роста, перспективные ценные бумаги даже при консервативном подходе могут принести 20-30% годовых.

Американские ценные бумаги подойдут для тех, кто уже построил “подушку” безопасности в российских ценных бумагах. Выход на зарубежных рынок позволит диверсифицировать инвестиции, сделав подушку безопасности и в долларах.

Также стоит задуматься о долларовых накоплениях тем, кто планирует работать за рубежом или эмигрировать.

Я рекомендую начинать с инвестиций в российские ценные бумаги. Тем более, сейчас у российских ценных бумаг есть отличный потенциал роста. Затем, по мере роста вашего капитала до 200-300 тысяч рублей, можно будет задуматься и о составлении долларового портфеля ценных бумаг.

Недооцененные акции российского рынка – стратегия инвестирования

Независимо от специфики того или иного финансового (фондового) рынка поведение основных групп его участников практически одинаково во всех странах.

Большинство участников рынка в погоне за максимальной прибылью стараются следовать за основным направлением рынка и покупают то, что у всех на слуху, о чем говорят все аналитики, в телевизоре и в сетевых информационных ресурсах. Немало есть историй, как акции таких гигантов цифровой индустрии Amazon, Google, Facebook, Twitter выросли на сотни процентов не только потому, что это инновационный и перспективный бизнес, а потому, что акции этих компаний покупало большинство инвесторов.

Нечто подобное наблюдается сейчас и на российском фондовом рынке, когда за пару лет акции ПАО Сбербанк выросли более чем в 4 раза, хотя особых фундаментальных причин для этого нет, кроме того, что это единственный надежный (как принято считать) банк страны. Но плодами такой стратегии, к сожалению, реально пользуются только те, кто смог купить активы в самом начале движения цен вверх, а большинство, запрыгнув в поезд на самой вершине цены, с 90% вероятностью останутся без прибыли или вообще без своих денег.

Чтобы не попасть в такую малоприятную ситуацию, разумный инвестор смотрит не только на те активы, которые популярны сейчас на рынке и он ищет активы, которые как малозаметный драгоценный камень ожидает, чтобы его подобрали, отряхнули от пыли и он засиял блеском настоящего сокровища

В данном случае речь идет о стратегии инвестирования, которая носит название – «вложение денег в недооцененные активы». Это могут быть не только акции или облигации, или подобные финансовые инструменты. На любом рынке всегда найдется недооцененный актив, который оказался вне поля зрения большинства рыночной публики. Это может быть и реальный бизнес, и недвижимость, и даже инновационная идея.

В этой статье будет рассказано о том, как инвестировать в недооцененные рынком акции российского фондового рынка, на что следует обратить внимание при вложении денег в эти инструменты, на что конкретно можно обратить внимание для инвестирования в ближайшей перспективе.

Недооцененные акции — основные характеристики и особенности

Любой актив с точки зрения рынка, имеет две основные характеристики — это спрос и предложение.

С этой точки зрения все рыночные активы делятся на те, которые пользуются активным спросом — ликвидные, и на те, на которые спрос минимален или низколиквидные. Однако сама по себе эта характеристика ничего не говорит о реальной стоимости. Так, например, акции того же ПАО «Сбербанка» в данный момент ажиотажного спроса, являются самыми ликвидными — их можно продать и купить в любой момент.

Но в 2014 году, когда российский рынок, в том числе и акции ведущих компаний страны («голубых фишек»), были малоликвидными, и тогда больше спроса было на доллар или другие надежные валюты, чем на акции даже самых надежных российских компаний.

Что касается недооцененных акций российского рынка, то в первую очередь следует отметить их некоторые особенности:

  1. как правило, это акции небольших компаний, которые либо только осваивают рынок, либо имеют небольшой рынок сбыта (региональный). Это нисколько не говорит о том, что такие компании убыточны или их акции ненадежны. Напротив, как раз именно такие компании успешно работают на своих локальных рынках и имеют вполне устойчивую прибыль.
  2. недооцененные акции обычно имеют низкий уровень объема торгов по акциям на бирже, что связано как небольшой долей акций, которые торгуются на рынке, так и тем, что внимание большинства игроков сосредоточено на модных активах из высшего эшелона.
  3. по таким акциям нет особого внимания со стороны информационных агентств, и они как бы находятся вне основных новостей рынка. С одной стороны это дает даже больше преимуществ для инвестора, так как позволяет купить ему акции прибыльной компании по весьма демократичным ценам.
  4. Нередко волатильность или цикличность цен акций этого типа находится на самом минимальном уровне. И период колебаний цены в диапазоне 30-50% может занимать несколько лет. Естественно, такие акции не привлекают ни спекулянтов, ни крупных инвесторов, что дает преимущество инвесторам спокойно вкладывать деньги в эти активы и ждать своей, пусть небольшой, но почти гарантированной прибыли.

Кроме несомненных достоинств инвестирования в недооцененные акции, имеются и свои недостатки:

  1. Самый главный недостаток заключается в том, что из — за низкой ликвидности, купить и продать акции таких компаний в большом объеме без существенного изменения цены невозможно. Либо придется продавать частями пакет акций и это может занять длительное время, либо продать все сразу, но потерять на этом не один десяток процентов прибыли.
  2. второй недостаток связан с тем, что акции небольших компаний или бизнесов очень чувствительны к внутренним корпоративным событиям. Такая информация не всегда доступна обычным инвесторам, в отличие от крупных компаний – эмитентов, которые находятся под увеличительным стеклом информационных агентств. Поэтому возможна ситуация, когда цена акции сильно подвержена инсайду, что тоже обязательно нужно иметь в виду.

В дополнение к сказанному, следует помнить, что инвестирование в акции компаний, которые находятся внизу котировальной таблицы фондовой биржи — это всегда повышенные риски. Для этого существует простой набор правил инвестирования и риск менеджмента в такие акции.

Например, в каждую акцию вкладывается не более 5 % от всего инвестиционного капитала. Покупать нужно на двух — трехлетних минимумах цены с горизонтом инвестирования не более 2-3 лет.

Что можно выбрать из недооцененных акций российского рынка

Российский фондовый рынок имеет свою специфику, которая заключается в том, что из всех котирующихся на нем акций количеством примерно 532, только 20% акций можно отнести к самым ликвидным. Большую часть рынка представляют как раз компании малой капитализации, т.е. имеющими некоторую недооцененность.

На какие компании можно обратить внимание с перспективой инвестирования до конца 2018 года:

  1. Энергетический сектор. Российская энергетика представлена как федеральными, так и региональными компаниями, что обусловлено размерами территории страны. Местные или региональные энергетические компании привлекательны тем, что имеют свой стабильный рынок сбыта, постоянных клиентов и всячески поддерживаются региональными властями.

Видео (кликните для воспроизведения).
Читайте так же:  Как быть, если банки в займе отказывают

Территориальная генерирующая компания № 1 (ТГК-1) – ведущий производитель электрической и тепловой энергии в Северо-Западном регионе России; является третьей в стране территориальной генерирующей компанией по величине установленной мощности. Объединяет 55 электростанций (14 ТЭЦ и 41 ГЭС) в четырех субъектах Российской Федерации.

«Мосэнерго» – самая крупная из региональных генерирующих компаний Российской Федерации и технологически неотъемлемая часть Единой энергетической системы России. Один из крупнейших производителей тепловой энергии в мире.

В составе предприятия 15 электростанций с установленной электрической мощностью 12,3 тыс. МВт и тепловой мощностью 40,8 тыс. МВт (35,1 тыс. Гкал/ч). Электростанции ОАО «Мосэнерго» поставляют свыше 60% электрической энергии, потребляемой в Московском регионе, и обеспечивают около 70%.

Якутская топливно-энергетическая компания (ЯТЭК) – основное газодобывающее предприятие Республики Саха (Якутия), владеющее лицензиями на промышленную разработку Средневилюйского и Мастахского газоконденсатных месторождений, геологическое изучение, разведку и добычу Мирнинского и Толонского участков углеводородов, а также на геологическое изучение с целью поисков и оценки месторождений в пределах Тымтайдахского участка Республики Саха (Якутия).

Как видно из графиков этих региональных компаний, практически у всех них цены акций находятся на 2-3 годовых минимумах. Это дает основание полагать, что в среднесрочной перспективе следует ожидать повышенного спроса на эти активы, особенно по мере того, как крупные инвесторы начнут выходить из весьма перекупленных акций первого эшелона.

  1. Транспортные компании

В этом секторе экономики мало компаний достойных внимания, так как в основном все транспортные бизнесы находятся в государственной собственности (РЖД, Аэрофлот). Но есть интересный недооцененный актив — акции Дальневосточного морского пароходства.

Дальневосточное морское пароходство (FESCO) — одна из крупнейших частных транспортно-логистических компаний в России с активами в сфере портового, железнодорожного, интегрированного логистического и шипингового бизнеса. Диверсифицированный портфель активов FESCO позволяет осуществлять доставку грузов «от двери до двери» и контролировать все этапы интермодальной транспортной цепочки.

Несмотря на то, что акции находятся в верхнем диапазоне графика, но по соотношению «цена прибыль», акции этой транспортной компании являются крайне недооцененными. Тем более, следует учитывать политику российского Правительства, направленную на расширение экономических связей со странами Азиатского — Тихоокеанского региона.

  1. Компании промышленного сектора.

В этом секторе экономики России не так уж много достойных компаний — эмитентов, где можно найти достаточно дешевые акции успешно работающей компании. Тем не менее, еще пока остались незамеченные рынком активы, которые могут принести инвестору довольно приличную прибыль. В частности, можно присмотреть акции компании, которая занимается автосборочным производством на российском Дальнем Востоке.

«Соллерс» – российская автомобильная компания, предоставляющая полный комплекс услуг в автомобильной сфере – от производства машин до их продажи и сервисного обслуживания. Владеет производственными площадками, на которых выпускаются российские внедорожники УАЗ, корейские SsangYong, легковые и коммерческие автомобили FIAT, японские грузовики ISUZU, а также бензиновые и дизельные двигатели ЗМЗ.

Можно привести еще массу подобных активов, которые могут стать неплохим вариантом или альтернативой вложений в явно перекупленные акции первого эшелона. Но даже этих приведенных примеров достаточно, чтобы убедиться в том, что на российском рынке, несмотря на его небольшую ликвидность, есть возможность эффективно вложить свои деньги начинающим инвесторам.

Вложить деньги в акции – заманчивые инвестиционные идеи второго эшелона

При выработке своей инвестиционной стратегии или при принятии своего решения о том, куда деньги вложить, многие инвесторы (не обязательно только начинающие) в России предпочитают при прочих равных условиях делать выбор в пользу надежности активов и финансовых инструментов. На практике это выглядит довольно просто — примерно половина при выборе того, куда именно инвестировать свои семейные или корпоративные капиталы — между процентами в банке или акциями фондового рынка, отдадут предпочтение банковским депозитам.

Треть потенциальных инвесторов больше доверяет валюте или золоту, а 25% вообще считает, что только недвижимость их озолотит и сохранит деньги. И только пять процентов согласится с тем, что акции — это неплохой инструмент, для того чтобы получить существенный (хотя бы в два раза выше банковского депозита) доход.

Но и среди этих пяти процентов настоящих инвесторов существует тяга к надежности, которая заставляет их выбирать инвестиции в самые надежные акции первого эшелона («голубые фишки»). Это конечно дает выигрыш в сохранении капитала, но мало решает задачу повышения доходности.

Ведь, как известно, чем надежнее или ликвиднее акция, тем она больше всего востребована рынком, и рассчитывать даже в среднесрочной перспективе на высокую волатильность в таком инструменте (а значит и высокую доходность) вряд ли стоит. Решить эту задачу можно только тем, что следует использовать кроме фаворитов рынка и другие акции, где в частности второй эшелон может составить неплохую конкуренцию даже знаменитым «blue chips», и по степени защиты от риска, и по доходности.

В этой статье будет рассказано о нескольких акциях второго эшелона российского фондового рынка, которые могут быть неплохим инструментом доходности в среднесрочной перспективе (примерно 1 год). Причем, эти акции могут быть, как включены в портфель инвестора, так и торговаться отдельно, что для многих начинающих инвесторов является наиболее подходящим режимом управления своим небольшим капиталом.

Почему стоит вложить деньги в акции компаний среднего эшелона

Прежде чем рассказать о том, в какие акции вложить деньги, входящие во второй эшелон фондового рынка России, нужно дать краткую характеристику этому классу активов:

Имея некоторое представление о тех преимуществах, которыми обладают акции второго эшелона (недостатки у них практически те же, что и у всех акций), можно кратко описать некоторые из них, имеющие неплохой потенциал роста в периоде до одного года (до конца 2017 года).

  1. Куда вкладывать, как не в акции отечественного самолетостроения. ПАО «Объединенная авиастроительная корпорация» (ОАК) – российская компания, объединяющая крупнейшие авиастроительные предприятия страны. Она создана (2012) в целях сохранения и развития научно-производственного потенциала авиастроительного комплекса РФ, обеспечения безопасности государства, концентрации интеллектуальных, производственных и финансовых ресурсов для реализации программ создания авиационной техники. Приоритетными направлениями деятельности являются: разработка, производство, реализация, сопровождение эксплуатации, гарантийное и сервисное обслуживание авиационной техники гражданского и военного назначения.

По данным аналитических источников ОАК к 2035 году нарастит долю выручки от продаж гражданских самолетов до 45%. Причем также нужно отметить, что Правительством РФ взят курс на замещение парка самолетов основных отечественных авиаперевозчиков техникой, произведенной на предприятиях страны.

С позиции технического анализа целевыми уровнями акции этого эмитента являются цены 2010 года, т.е. примерно в районе 1 рубля. Это в среднесрочной перспективе может дать инвесторам доход не ниже 50%, что в текущих кризисных условиях является неплохим вариантом.

  1. Региональная энергетика – всегда востребована на рынке. В данном случае стоит обратить внимание на бумаги такого эмитента как МРСК Центр.

МРСК Центра – российская энергетическая межрегиональная распределительная сетевая компания, осуществляющая передачу электроэнергии по электрическим сетям напряжением 0,4 кВ–110 кВ, технологическое присоединение потребителей к электросетям, а также сервисные услуги на территории 11 областей Центрального федерального округа РФ.

Компания осуществляет свою деятельность на территории площадью 457,8 тыс. кв. км с численностью населения 13,6 млн. человек. В состав компании входят следующие филиалы: «Белгородэнерго», «Брянскэнерго», «Воронежэнерго», «Курскэнерго», «Костромаэнерго», «Липецкэнерго», «Тверьэнерго», «Смоленскэнерго», «Орелэнерго», «Тамбовэнерго», «Ярэнерго», а также ДЗО – ОАО «Яргорэлектросеть».

Даже простого взгляда на график акций МРСК Центр достаточно, чтобы сделать однозначный вывод — начало мощного восходящего тренда находится только в развитии, и было бы непростительным упустить столь нечастый шанс купить акции энергетиков по самым демократичным ценам.

Читайте так же:  Как выглядит оборотная ведомость

Потенциальная доходность может быть оценена на уровне более 100% в среднесрочной перспективе. Причем, как видно из диаграммы (нижняя часть), объемы входа в бумагу со стороны инвесторов довольно значительные.

Кроме этого, эта компания регулярно платит дивиденды, пусть даже небольшие, что говорит об ответственной политике во взаимоотношениях с инвесторами и акционерами.

  1. Без операторов связи не обходится ни один портфель инвестора.

Значимость связи на современном уровне трудно переоценить, и разумный инвестор никогда не пройдет мимо акций компаний, чьими услугами связи пользуется треть страны.

ПАО «Ростелеком» – национальный оператор международной и междугородной связи России, занимающий лидирующие позиции на российском рынке дальней связи. Одна из крупнейших телекоммуникационных компаний страны. Причем, она работает как в формате мобильной связи, так и в фиксированной (проводной) коммуникации, что дает ей определенную рыночную устойчивость на рынке.

Если говорить о самих акциях, то согласно графику, потенциал роста далек до своего исчерпания, и как предполагается, уровень доходности, который могут обеспечить инвестиции в этот актив — порядка 30 -40%.

К тому же компания имеет неплохие финансовые показатели в последние несколько лет, и является регулярным плательщиком дивидендов, что может добавить к инвестициям еще несколько процентов доходности.

В заключение

Стоит отметить, что, несмотря на относительно низкие объемы торгов и значительный разброс финансовых параметров, компании второго эшелона могут составить неплохую конкуренцию «голубым фишкам». К тому же, риски вложения капитала в активы этого класса с избытком перекрываются высокой нормой доходности. Правда, это можно достичь только при условии правильного выбора инвестором акций в свой портфель, и грамотно рассчитанного момента входа в инвестиционную позицию.

Как правильно инвестировать деньги в России в 2019

Каждый здравомыслящий человек, какой бы любимой не была работа, мечтает стать самостоятельным и финансово независимым, поэтому тема о том, как правильно инвестировать деньги в России является одной из самой обсуждаемой. Главной ошибкой многих людей является желание забить до отказа купюрами «трехлитровую банку», после чего уже бросить работу и открыть прибыльный бизнес. Как правило, накопить нужную сумму не получается, ведь жизнь полна сюрпризов, поэтому от мечты своей жизни часто приходится отказаться. Как же правильно копить и вкладывать деньги?

Откуда берутся деньги для инвестиций

Накопить определенную сумму, необходимую для открытия собственного бизнеса, сложно, поэтому многие россияне торопят события и берут деньги для инвестиций в долг у родственников или занимают их в банке, что еще хуже. Эксперты, занимающиеся вопросами финансирования, предостерегают от такого шага, так как можно потерять хорошее расположение и авторитет, оказаться в «долговой яме», к тому же.

Вот несколько советов, как накопить нужную сумму, и использовать полученную прибыль:

    для инвестиций в будущее можно использовать только собственные средства, а их можно собрать, откладывая часть зарплаты, к примеру;

[1]

Если вам надоело жить от аванса до зарплаты, и при этом вы уже имеете некоторую сумму, можно думать о правильном вложении средств. На этом этапе важно рассмотреть несколько вариантов для инвестирования, правильно оценить возможные риски, и доходность вложений. Не стоит бросаться «в омут с головой» и вкладывать все деньги в один бизнес, особенно если вам предлагают сверхприбыли. «Быстрых» денег не бывает, а с увеличением доходности бизнеса растут и риски остаться у разбитого корыта. Избежать этого поможет диверсификация, или одновременные инвестиции по нескольким направлениям.

Куда можно вложить свободные деньги

В случае если вы пришли к пониманию, что денег уже хватает на первые вложения, можно начинать поиск хорошего варианта для инвестиций. Всех интересует, конечно, лучшая стратегия 2019 года, но вряд ли есть панацея, которая подойдет абсолютно всем инвесторам. Во-первых, говорить приходится о разных суммах, во-вторых, каждый инвестор имеет собственные предпочтения, мы же можем только рассказать о нескольких вариантах вложений.

Вложения в ценные бумаги – выгода и недостатки

Главным преимуществом покупки ценных бумаг является то, что купить их не сложно, причем для этого не обязательно быть «гением» финансового рынка, так как всю работу за вас сделают брокеры, причем часто за символические проценты. Чаще всего россияне вкладывают в акции частных компаний и госпредприятий, которые, таким образом, получают выгодный кредит, а в качестве кредиторов выступают именно инвесторы. Как правило, процент от акций выше, чем в случае с банковскими депозитами.

Акционер также получает проценты от прибыли предприятия, а по окончании срока их можно продать дороже номинальной цены.

Казалось бы, это идеальный вариант вложения свободных средств, но даже акции Газпрома за 10 лет упали в цене вдвое, поэтому надо знать:

  • какую компанию выбрать для инвестиций, а она должна быть надежной;
  • когда входить в бизнес, а лучше вкладывать в акции не на пике их роста, а когда происходит существенное падение курса.

Между тем, есть хороший способ зарабатывать на акциях – участие в бинарных опционах. Не стоит, естественно, забывать о том, что инвестиционный портфель необходимо разделить на несколько частей, а покупать лучше несколько опционов сразу. В этом случае конченый курс акций интересует меньше, чем временные колебания в сторону повышения или понижения. Для управления можно привлечь профессионального брокера, но это должен быть специалист высокого уровня, с безупречной репутацией, к тому же. Стабильный, хотя и медленный прирост капитала, гарантирует также покупка облигаций, включая еврооблигации, выпускаемые в иностранной валюте.

[2]

Это статья с сайта vseofinansah точка ru. Если вы ведите эту статью на другом сайте, значит ее украли.

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Инвестиции в Облигации — Доходность и особенности

Итак, сегодня мы рассмотрим вопрос, касающийся инвестиций в облигации, и постараемся ответить, есть ли смысл в них инвестировать физическим лицам? Важно понимать, что такие ценные бумаги принято называть долговыми. Они являются корпоративными и государственными займами. Суть облигаций в том, что компании проще привлечь средства путем выпуска облигаций, чем взять кредит в банке. Такой способ банально дешевле.

Если банк предложит кредит под 30%, облигации обяжут организацию платить только 15%.

Дешевые деньги – вот краеугольный камень существования облигационного финансового института.

Сбербанк, Яндекс, Google — все эти организации пользуются подобным видом кредитования. Данной возможностью активно пользуются не только крупные компании и банки, но и государство.

Инвестиции в облигации — актив не для всех

Если рекламу «выгодных» банковских вкладов, а тем более «выгодных» кредитов, можно крайне часто наблюдать во всех каналах СМИ, то рекламу того или иного выпуска облигаций вы не увидите. Весь фокус в том, что эмитенты не доходят до такого уровня. На их товар всегда есть множество потребителей, которые хотят максимально выгодно инвестировать свои деньги. Мало кто задумывается, что он может стать кредитором того же Сбербанка, или ГАЗПРОМа.

Торговля

Из чего складывается стоимость облигации?

Это стандартная котировка на рынке, как и у обыкновенных акций. Но облигации считаются более консервативным инструментом, в отличие от вышеупомянутых акций и других инструментов фондового рынка. Без преувеличения можно сказать, что это самый надежный актив из всех, что обращаются на бирже. Данный инструмент испытывает гораздо меньше колебаний. Сама цена складывается из котировки на рынке и купонного дохода. Механика повторяет стандартные займы. К примеру, вы одалживаете организации 1000$ на 1 год. Спустя отведенный срок вам вернут 1150$, из которых 150$, будет вашим доходом.

  • Существует один неприятный аспект, который кроется в налогообложении. Как в случае и с акциями, государство через брокера конфискует НДФЛ от общей суммы заработка на облигациях.
Читайте так же:  Какие наклейки, и для какой продукции выпускают производители

Если говорить о надежности инвестиции в облигации, то стоит взглянуть на объективные факторы. Первый из них – это валовой оборот, который эти ценные бумаги занимают на торговой площадке. На май, Московская Биржа публикует следующие цифры:

Фондовый рынок: 1 312 929 831 090р.
1) Акции и паи: 237 567 641 754р.
2) Корп. облигации: 580 727 357 033р.
ОФЗ (обращение): 258 821 932 405р.
Валютный рынок: 1 462 710 397 400р.
Срочный рынок: 471 645 984 682р.

Оборот только по корпоративным облигациям обгоняет оборот по акциям более чем в два раза. Аналогичная ситуация складывается и со срочным рынком фьючерсов и опционов. Только валютный рынок имеет более весомый оборот. Если сложить оборот по ОФЗ и корпоративным бумагам, получаются вовсе колоссальные суммы.

Такие цифры говорят только об одном: облигации это крайне популярный актив для инвесторов, который пользуется максимально высоким спросом.

Разумеется, основную долю генерируют именно крупные участники, но тогда стоит вопрос поставить иначе. Будут ли такие большие деньги вкладывать в неинтересный или низкодоходный инструмент? Ответ на этот вопрос очевиден.

Стереотипы в работе с долговыми бумагами

Существует несколько стереотипов, которые препятствуют активному инвестированию в облигации.

По неизвестной причине начинающими трейдерами тема облигаций обходится стороной.

Гораздо больше инвесторов интересуют вопросы линейной прибыли: «куда подойдет фьючерс на индекс РТС?», «где будет пара Евродоллар завтра?» и так далее. Связано это с определенным стереотипом, существующим довольно давно, согласно которому облигации – это актив для институциональных инвесторов, таких как ПИФов и банков. На самом деле это не так.

Важно знать. Купонный доход это величина, которую погасит эмитент держателю в момент окончания отведенного срока.

Точно также неверным является утверждение, что для работы требуются многомиллионные инвестиции в облигации. Действительно, с таким оборотом активов можно легко разместить капитал свыше 100 млн. руб., без каких либо препятствий. С другой стороны, даже с суммой порядка 100 000 рублей можно заняться инвестициями в облигации с хорошим шансом получить доходность гораздо выше банковского.

  • Важно знать. Облигации не дают стопроцентной гарантии вашего дохода к дате погашения. Существует множество причин, по которым выплата может не состояться.

Некоторые эмитенты позволяют приобрести долговые бумаги, начиная от 1000 рублей (ГАЗПРОМ, Роснефть, Облигации Федерального Займа или ОФЗ).

Еще одним заблуждением является то, что доходности облигаций меньше банковских. Связано это с тем, что, как правило, сравнение идет между бумагами типа ОФЗ (что отчасти является правдой). На контрасте можно упомянуть преддефолтные облигации «ЮТэйр», которые летом 2015 года предлагали доходность 968% годовых (только задумайтесь) на фоне тотального кризиса доверия к эмитенту.

Доходность инвестиций в облигации

На рынке долговых бумаг всегда можно найти интересные решения, которые не потребует от инвестора угадывать движения рынка или вести активную торговлю, но в свою очередь будут весьма рискованными и предложат очень высокую доходность (100-200% годовых). Такие бумаги требуют особого подхода и аккуратности в работе, но все же это развенчивает миф о том, что облигации не могут принести серьезного дохода.

Откуда берется такая доходность от облигаций?

Все дело в том, что рыночная котировка облигации может в моменте подешеветь в несколько раз и будет обращаться с существенным дисконтом. Как раз в такие моменты обесцененные бумаги и скупают спекулянты, в надежде на скорый отскок, либо своевременное погашение облигации по ее номиналу, которые будет гораздо выше текущих цен. Можно провести всего пару сделок, вместо того чтобы вести активную торговлю, угадывать тренды, высчитывать уровни стопов и испытывать нервное напряжение.

Если говорить о более адекватных доходностях и определенной доле уверенности в эмитенте, можно взять в качестве примера «ГСС» (Гражданские Самолеты Сухого), которые предлагают 15-20% годовых.

Ранжируя свой портфель, начиная с преддефолтных облигаций и заканчивая ОФЗ, можно составить сбалансированный и жизнеспособный продукт, который в несколько раз обгонит банковский аналог.

Можно подойти к вопросу торговли совсем радикально и сформировать капитал, который условно можно назвать «венчурными инвестициями» и вложиться только в рискованные эмитенты из расчета, что одна из облигаций выстрелит и покроет убытки по большинству неудачных капиталовложений.

  • Важно знать. Есть облигации с дисконтом. Покупая облигацию по номиналу 80% ее стоимости, по окончанию ее срока будет погашено уже 100%.

Стоит ли инвестировать в облигации?

Решая этот вопрос трейдер должен обращать внимание на ситуацию в экономике. Надежные эмитенты, платежеспособность которых не находится под вопросом, всегда будут бороться с банками размерами своих ставок. В свою очередь, рискованные облигации могут быть интересны для инвесторов, которые ищут высокой доходности с наименьшими усилиями. Трейдеру достаточно сделать выбор в пользу той, или иной корпорации и ждать. Если эмитент выберется из долговой ямы, или хотя бы сохранит статус-кво, то это уже сулит доходность, которая может удвоить и даже утроить текущий счет депо.

  • С этого ракурса облигации во многом схожи с опционами, с той разницей, что анализировать следует не график цены, а статистику компаний и новости, которые публикуют по соответствующим инфоповодам.

Видео о подводных камнях облигаций

Если трейдер испытывает затруднения с внутридневной торговлей, или показатели этой торговли его не устраивают, он может найти себя, как участника фондовой биржи, именно на рынке облигаций. Частично снизится моральная ответственность за принятие решений, которые не всегда будут правильными. Это дает больший размах для фундаментальных исследований эмитентов.

Сегодня многие недооценивают инвестиции в облигации. Однако уже завтра такой возможности может не быть. Каждый день мир меняется. Принимаются новые законы, сменяются правящие режимы, появляются и исчезают разнообразные активы. Спешите воспользоваться теми возможностями, которые у вас есть!

Видео (кликните для воспроизведения).

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источники


  1. Ивакина, Н.Н. Культура судебной речи / Н.Н. Ивакина. — М.: БЕК, 2017. — 334 c.

  2. Аношко, В. С. История и методология почвоведения / В.С. Аношко. — М.: Вышэйшая школа, 2013. — 340 c.

  3. Научно-практический комментарий к Земельному кодексу Российской Федерации с постатейными материалами и судебной практикой / Под редакцией С.А. Боголюбова. — М.: Юрайт, 2018. — 800 c.
  4. Николаева, Т.П. Деятельность защитника на судебном следствии / Т.П. Николаева. — М.: Саратов: Саратовский Университет, 2013. — 574 c.
  5. Грот, Н.Я. О нравственной ответственности и юридической вменяемости / Н.Я. Грот. — Москва: ИЛ, 2017. — 144 c.
Особенности вложения денег в российские акции
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here